Приоритетные направления деятельности Банка

Банк продемонстрировал высокую диверсификацию поддержки экспорта как по отраслям, так и по регионам.

73,6 млрд рублей
объем предоставленого Банком финансирования в рамках поддержки экспорта
1
Структура предоставленной кредитно-гарантийной поддержки в разрезе макрорегионов
СНГЛатинскаяАмерикаАзияВосточнаяЕвропаЗападнаяЕвропаАфрика20182019СевернаяАмерика0%10%20%30%40%50%60%
2
Структура предоставленной кредитно-гарантийной поддержки за 2019 год в разрезе макроотраслей
20192020ХимическаяпромышленностьМеталлургическаяпромышленностьМашиностроениеЛесопромышленныйкомплексАгропромышленныйкомплексПрочиеотрасли0%10%20%30%40%50%60%70%

Основной задачей Банка на 2020 год остается поддержка российского экспорта путем предоставления кредитно-гарантийных продуктов своим клиентам – российским экспортерам, зарубежным покупателям и их банкам, а также международным организациям, финансирующим приобретение товаров и услуг российского производства.

Также планируется продолжать продвижение новых продуктов, разработанных в 2019 году для сегмента МСП. Дополнительно, перспективным направлением, подлежащим развитию в 2020 году, является партнерство с коммерческими банками с целью оказания массовой поддержки МСП-экспортерам за счет использования продуктов, предлагаемых посредством банков-партнеров.

Важнейшими оперативными задачами Банка на 2020 год являются:

  • сокращение сроков предоставления кредитно-гарантийных продуктов и упрощение процедур для клиентов;
  • развитие цифровой инфраструктуры для реализации и предоставления продуктов, а также поддержки дистанционного взаимодействия с отдельными категориями клиентов;
  • системный охват российских экспортеров и предоставление им комплексных услуг поддержки, что будет способствовать дальнейшей эффективной реализации задачи по увеличению объемов экспорта.

Кредитная поддержка

В целом, в 2019 году кредитная поддержка предоставлялась Банком российским экспортерам и их иностранным контрагентам в рамках продуктовых групп предэкспортного и постэкспортного финансирования, экспортного факторинга, кредита иностранным покупателям и их банкам с целью обеспечения поддержки экспортеров на всех этапах реализации экспортных контрактов.

58,7 млн рублей
общий объем кредитов, выданный в 2019 году

В рамках развития действующего продукта «Прямой кредит иностранному покупателю» Банком при страховой поддержке АО «ЭКСАР» был реализован ряд сделок с зарубежными торговыми сетями. За счет предоставляемых кредитных средств по данным сделкам финансируется более 80 экспортных контрактов, заключенных с российскими поставщиками продуктов питания, бытовой химии и товаров народного потребления, в том числе, более 30 контрактов экспортеров сегмента МСП.

Одним из основных направлений в области работы с иностранными банками является оказание услуг по проведению расчетов в форме документарных аккредитивов, в том числе с финансированием.

В апреле 2019 года Банк реализовал первые совместные сделки с Африканским экспортно-импортным банком (Афрэксимбанк), добавив подтверждение по двум аккредитивам, которые были выпущены Афрэксимбанком, что позволило осуществить поставку удобрений российского производства на общую сумму около 45 млн долларов США и организовать механизм осуществления расчетов за эти поставки.

Принимая во внимание стратегическую значимость поддержки продвижения российского несырьевого экспорта в страны Африки, АО РОСЭКСИМБАНК планирует использовать имеющийся финансовый инструментарий и отношения с Афрэксимбанком в качестве одного из ключевых партнеров на континенте для развития международного финансирования поставок российской продукции в регион в 2020 и последующие годы.

Развивая связи с международными финансовыми институтами, Банк на площадке Санкт-Петербургского международного экономического форума заключил рамочное кредитное соглашение с Евразийским банком развития (ЕАБР), что позволило открыть возможность для финансирования поставки гетероструктурных фотоэлектрических модулей производства ООО «Хевел» в рамках уникального проекта строительства солнечной электростанции в СНГ на территории Акмолинской области Республики Казахстан – СЭС «Нура».

Также в 2019 году в АО РОСЭКСИМБАНК осуществлялось активное развитие нового продукта «Экспортный факторинг без права регресса под страхование АО «ЭКСАР» (финансирование под уступку права денежного требования), входящего в линейку инструментов постэкспортного финансирования.

В соответствии с данными Ассоциации факторинговых компаний России, по итогам 2019 года АО РОСЭКСИМБАНК занимает второе место по объему операций среди участников российского рынка факторинга, предоставляющих услуги международного факторинга.

Продукт был утвержден Правлением Банка 11 октября 2018 года, по итогам 2019 года банком заключено 10 рамочных договоров факторинга, установлено 17 лимитов финансирования, профинансировано более 800 поставок на общую сумму 1,9 млрд рублей.

Так, из наиболее значимых проектов по предоставлению кредитной поддержки в 2019 году можно выделить:

  • кредитное соглашение с АО «Атомстройэкспорт», являющимся ДЗО Госкорпорации «Росатом». В рамках данного соглашения Банк осуществляет финансирование расходов по экспортным контрактам, заключённым АО «Атомстройэкспорт» в целях поставки оборудования для 3 и 4 энергоблоков АЭС «Куданкулам» в Индии и строительства АЭС «Руппур» в Бангладеш.
  • рамочный договор факторинга без права регресса под страхование АО «ЭКСАР» с ПАО «СИБУР Холдинг». Это первый опыт сотрудничества организаций, в рамках которого Банк будет оказывать финансовую поддержку экспортных проектов клиента, реализуемых на условиях отсрочки платежа. Перечень стран не ограничен, договор позволяет принимать на обслуживание как дебиторов из СНГ, так и из стран дальнего зарубежья. Сделки реализуются с поддержкой АО «ЭКСАР», предоставляющим страховое покрытие в отношении дебиторской задолженности, под уступку которой предоставляется финансирование, что позволяет АО РОСЭКСИМБАНК предоставлять ПАО «СИБУР Холдинг» финансирование в валюте контракта в размере 100% от суммы поставки сразу после осуществления отгрузки экспортных товаров и полностью закрывать риск неплатежа со стороны иностранных покупателей.
  • кредитное соглашение на сумму 6 млрд рублей о предоставлении кредитной линии сроком на 24 месяца с компанией EuroChem Trading GmbH (Швейцария), являющейся торговой компанией в Группе Еврохим.

    Группа входит в число мировых лидеров среди производителей азотных, фосфорных и калийных удобрений. Кредитные средства используются Заемщиком на цели оплаты по договору о покупке аммиака, заключенному между Заемщиком и АО «ЕвроХим-Северо-Запад» (Экспортер). Предметом поставки по экспортном контракту является аммиак жидкий, производимый Экспортером на заводе в г. Кингисеппе (Ленинградская область). АО «ЕвроХим-Северо-Запад» является новым предприятием Группы «ЕвроХим», официальное открытие которого было осуществлено в июне 2019 года в рамках Петербургского международного экономического форума. Новое производство аммиака является крупнейшим в Европе и России по мощности производственной установки.

  • кредитное соглашение с A.S. Mill Products H.K. Limited. Компания является ключевым поставщиком продукции ОАО «Каменск-Уральский металлургический завод» (ОАО «КУМЗ») на азиатские рынки. ОАО «КУМЗ» является производителем высокотехнологичной продукции из деформируемых алюминиевых и магниевых сплавов, широко применяемых в различных отраслях промышленности, включая авиа и судостроение, нефтегазовую отрасль и многие другие. Подписанное соглашение направлено на наращивание экспортных объемов ОАО «КУМЗ» на азиатских рынках в рамках стратегии предприятия.
  • кредитное соглашение с одним из долгосрочных клиентов АЛРОСА, международным производителем бриллиантов Dali Diamond. Кредитное соглашение между РОСЭКСИМБАНКом и Dali Diamond предусматривает открытие возобновляемой кредитной линии для финансирования закупок алмазного сырья у АЛРОСА. Страхование рисков в рамках соглашения осуществляет АО «ЭКСАР».

    Dali Diamond – международная компания со штаб-квартирой в Антверпене – на протяжении уже трех поколений занимается производством и торговлей бриллиантами и является одним из ведущих клиентов АЛРОСА.

  • предоставление финансирования в форме международного факторинга АО «АВТОВАЗ» под страховое покрытие АО «ЭКСАР» в рамках рамках нового механизм субсидирования процентной ставки по экспортным кредитам (в рамках постановления Правительства Российской Федерации №191 от 23.02.2019 года). Для АО «АВТОВАЗ» сделка с АО РОСЭКСИМБАНК стала первой сделкой по международному факторингу.
  • с помощью продукта международный факторинг, под страховое покрытие АО «ЭКСАР», обеспечена поставка машинокомплектов ООО «УАЗ» для Группы «ВИРАЖ» (Республика Казахстан) для последующей сборки и реализации. Для ООО «УАЗ» это первая сделка по международному факторингу и первая прямая сделка с Группой РЭЦ по финансовой поддержке.

Кроме того, в 2019 году продуктовая линейка Банка была доработана финансовыми инструментами для сегмента МСП.

В целях исполнения поставленных задач перед компаниями группы РЭЦ на период 2020-2024 гг. в рамках Национального проекта «Международная кооперация и экспорт» Банк ориентируется на наращивание объемов поддержки экспорта МСП-экспортеров и увеличение клиентской базы, представленной представителями малого и среднего бизнеса.

При разработке продуктов для МСП основным фокусом является обеспечение оперативности принятия Банком решения по заявке клиента при сокращенном пакете документов. Так, в продуктовую линейку в 2019 году в рамках продуктов предэкспортного кредитования было добавлено «коробочное» решение для МСП-экспортеров «Экспортный стандарт» на сумму не более 10 млн рублей по упрощенной процедуре. Новые продукты оказались востребованы на рынке, что нашло отражение в заключении нескольких сделок в том же году.

Гарантийная поддержка

14,9 млрд рублей
сумма предоставленных гарантий и аккредитивов

Фокусом работы гарантийного направления в 2019 году стало формирование специальных финансовых предложений участникам экспортной сделки, позволяющим выводить российскую продукцию на внешние рынки, а также увеличение количества уникальных поддержанных экспортеров за счет использования коробочных продуктов.

Так, был разработан и утвержден «коробочный» продукт для гарантий возврата НДС на сумму до 5 млн рублей для некрупных экспортеров с упрощенной процедурой, стандартным пакетом документации и сокращенными сроками выдачи таких гарантий. Использование данного продукта позволило оказать поддержку большему количеству экспортеров из сегмента МСП, а также расширить клиентскую базу.

Оказывая гарантийную поддержку предприятиям, Банк в 2019 году предоставил гарантии по обязательствам российских экспортеров покупателям в Италии, Пакистане, Руанде, Египте, Финляндии, Сербии, Казахстане, Узбекистане, Таджикистане, Туркмении, Азербайджане, Кубе.

В 2020 году планируется наращивание объемов выдач гарантий и расширение географии предоставления поддержки российским экспортерам для выхода на рынки стран Ближнего Востока, Африки, Латинской Америки и Юго-Восточной Азии, в том числе, за счет кооперации с Афрэксимбанком.

Операции на финансовых рынках

В течение 2019 года АО РОСЭКСИМБАНК продолжал расширять круг банков-контрагентов для сотрудничества на финансовых рынках. Совершенствовалась документарная база для проведения кредитных и конверсионных операций, сделок РЕПО с ключевыми участниками российского межбанковского рынка.

Успешная деятельность Банка и устойчивость финансовых показателей позволили сохранить высокие рейтинги. В 2019 году рейтинговое агентство Moody’s повысило депозитный рейтинг в иностранной валюте до уровня Ва1 и подтвердило рейтинг риска контрагента на уровне Ва1, агентство «Эксперт РА» подтвердило кредитный рейтинг банка на уровне ruAA.

Объем открытых со стороны контрагентов в 2019 году лимитов на АО РОСЭКСИМБАНК увеличился на сумму более 20 млрд рублей. Объем операций на межбанковском рынке вырос на 43%. Банк продолжал осуществлять конверсионные операции в рамках продвижения расчетов в национальных валютах, в течение года проводились конверсии со всеми ключевыми и локальными валютами, отдельно стоит отметить наращивание объемов конверсионных операций с казахстанским тенге KZT и белорусским рублем BYN.

АО РОСЭКСИМБАНК активно рефинансирует экспортные кредиты в рамках специализированных инструментов Банка России. В течение 2019 года сумма привлеченных средств в Банке России поддерживалась на уровне свыше 10 млрд рублей, в отдельные периоды достигая 14 млрд рублей, на конец года составила около 9 млрд рублей в связи с досрочным погашением ряда экспортных кредитов.

В ноябре 2019 года АО РОСЭКСИМБАНК успешно прошел оферту по размещенному в 2015 году дебютному облигационному выпуску в размере 5 млрд рублей. Ставка купона на следующий 2х летний период до оферты снизилась на 1,4% годовых и была установлена в размере 6,90% годовых. По результатам оферты инвесторы предъявили к погашению 27% выпуска, которые были в течение одного дня переразмещены на вторичном рынке.

В декабре 2019 года АО РОСЭКСИМБАНК разместил новый выпуск облигаций в размере 10 млрд рублей сроком 4 года до ближайшей оферты, ставка купона установлена в размере 6,90% годовых.

Кроме того, в рамках расширения инструментов финансирования проведена дебютная сделка по привлечению у Банка России кредита под обеспечение ценными бумагами в рамках ранее установленного лимита в размере 25 млрд рублей.

В связи с улучшением рыночной конъюнктуры на международных рынках были оптимизированы условия фондирования в иностранной валюте.

Корреспондентские отношения

В 2019 году РОСЭКСИМБАНК продолжил расширять географию своей корреспондентской сети и устанавливать корреспондентские отношения с зарубежными банками. Развитие расчетов в национальных валютах является важным направлением в деятельности АО РОСЭКСИМБАНК, позволяющим успешно реализовывать меры по поддержке российского экспорта. Успешно интегрируя ранее созданную корреспондентскую сеть с многочисленными иностранными банками, Банк в 2019 году наращивал масштабы расчетного обслуживания в национальных валютах по внешнеэкономическим контрактам.

Кроме того, учитывая динамику развития российско-китайских торгово-экономических отношений, в 2019 году РОСЭКСИМБАНК реализовал план мероприятий по взаимодействию в финансовой и нефинансовой сфере с российским филиалом одной из крупнейших финансовых групп в КНР.