РОСЭКСИМБАНК – специализированный институт поддержки экспорта

О банке

Государственный специализированный Российский экспортно-импортный банк (акционерное общество) (АО РОСЭКСИМБАНК) создан в 1994 году в соответствии с Постановлениями Правительства Российской Федерации № 633 от 07.07.1993 «Об образовании Российского экспортно-импортного банка» и № 16 от 11.01.1994 «О Российском экспортно-импортном банке».

Основная цель деятельности АО РОСЭКСИМБАНК – содействие реализации государственной внешнеэкономической политики и повышению конкурентоспособности российского бизнеса на международных рынках через предоставление комплексного инструментария кредитно-гарантийной поддержки экспорта в координации с компаниями Группы РЭЦ, государственными институтами и коммерческими игроками как на территории Российской Федерации, так и за рубежом.

Банк обеспечивает формирование основы кредитно-гарантийной поддержки экспортеров, ключевыми целями которой являются:

  • обеспечение доступности финансовых ресурсов для российских компаний, осуществляющих экспортно ориентированную деятельность, импортеров российской продукции и услуг, иностранным банкам в целях продвижения национального промышленного экспорта и усиления конкурентоспособности российского предложения на внешних рынках;
  • содействие росту российского несырьевого экспорта через увеличение объема операций в соответствии со стратегическими ориентирами деятельности Банка и АО «Российский экспортный центр».

Для достижения указанных целей АО РОСЭКСИМБАНК оказывает содействие реализации экспортных контрактов, которые заключают или планируют заключить российские компании с иностранными покупателями, на производство и (или) поставку несырьевой продукции (работ, услуг), и стимулирование спроса на зарубежных рынках на российскую продукцию через обеспечение финансовых условий экспортной сделки на конкурентном уровне.

АО РОСЭКСИМБАНК осуществляет свою деятельность через:

  • специализированные кредитные и гарантийные продукты, продукты финансового рынка: продуктовая линейка АО РОСЭКСИМБАНК сформирована с учетом специфики финансирования экспорта и соответствует стандартам деятельности экспортно-импортных банков других стран;
  • обеспечение конкурентных условий финансирования российских экспортных проектов.

Акционерами АО РОСЭКСИМБАНК являются АО «Российское агентство по страхованию экспортных кредитов и инвестиций» (АО «ЭКСАР») – по состоянию на 01.01.2020 компании принадлежит 60,9656% акций Банка, и акционерное общество «Российский экспортный центр» (АО «Российский экспортный центр») – по состоянию на 01.01.2020 компании принадлежит 39,0343 % акций Банка.

Операционная модель АО РОСЭКСИМБАНК, как неотъемлемого элемента Группы РЭЦ, глубоко интегрирована с АО «ЭКСАР» и АО «РЭЦ» в целях предоставления комплексного набора услуг клиентам и повышения эффективности деятельности Группы в целом. Высокий уровень интеграции воплощен в:

  • удобстве сочетания финансовых продуктов Банка (финансирование, гарантии) со страховыми продуктами АО «ЭКСАР» и нефинансовыми продуктами АО «РЭЦ» (обучение, анализ рынков, поиск партнеров и др.);
  • единых для всей Группы функциональных центрах компетенций, например, в части риск-менеджмента и финансовой функции;
  • доступе Банка к обширной экспертизе и аналитическим данным по ключевым рынкам экспорта, а также к каналам взаимодействия с клиентами, используемым компаниями Группы.

Настоящий отчет составлен в соответствии с законодательством Российской Федерации, в том числе:

  • Федеральным законом от 26.12.1995 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах»;
  • Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»;
  • Положением Банка России от 30.12.2014 № 454-П «О раскрытии информации эмитентами эмиссионных ценных бумаг».
  • Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность Банка за 2019 год размещена в сети Интернет на сайте АО РОСЭКСИМБАНК: www.eximbank.ru.

Основные итоги 2019 года

В 2019 году Банк продолжил развитие поддержки несырьевого экспорта и продемонстрировал рост финансовых показателей по целому ряду направлений:

293
экспортера получили поддержку со стороны Банка
> 40 %
составил рост количества поддержанных экспортеров
48 %
доля МСП в общим количестве поддержанных экспортеров (на 11% выше, чем в 2018 году)
  • утверждены и запущены в реализацию новые продукты, нацеленные на экспортеров сегмента МСП:
    • гарантия в пользу налоговых органов для некрупных экспортеров на сумму до 5 млн ₽;
    • предэкспортное финансирование «Экспортный стандарт»;
  • обеспечен запас прочности и уровень ликвидности, достаточный для реализации поддержки экспорта в условиях волатильности финансовых рынков и санкционных ограничений;
  • объем работающих активов Банка по сравнению с прошлым годом увеличился на 11,8%.

По итогам 2019 года объем предоставленного Банком финансирования в рамках поддержки экспорта составил 73,6 млрд рублей. Совокупный объем поддержанного экспорта, в том числе с применением комплексных механизмов поддержки в части предоставления страхового покрытия АО «ЭКСАР», составил 1,9 млрд долл. США.

Кредитный портфель поддержки экспорта на 01.01.2020 увеличился до 94,7 млрд рублей, продемонстрировав прирост по отношению к прошлому году на 19,5%. Портфель корпоративных облигаций российских экспортеров, остался на уровне прошлого года, составив 11,4 млрд рублей. Внебалансовые обязательства по гарантиям и подтвержденным аккредитивам на 01.01.2020 года составили 4,7 млрд рублей.

3 509 млн рублей
чистая прибыль (плановый показатель 1 044 млн рублей)

Кроме того, было обеспечено выполнение качественных показателей поддержки экспорта в части ориентации на поддержку экспорта высокотехнологичной продукции: доля кредитов, предоставленных в целях поддержки экспорта продукции ВТП, превысила 60%.

В части управления кредитным риском в результате проведения детальной оценки деятельности и финансовой устойчивости контрагентов, а также предоставления кредитов с надежным обеспечением, преимущественно со страховым покрытием АО «ЭКСАР» или государственной гарантией, по итогам 2019 года на фоне наращивания объемов поддержки Банк сохранил низкий уровень риска кредитного портфеля. Ставка резервирования кредитного портфеля 2019 года составила 2,0%.

Стратегия и перспективы развития

АО РОСЭКИМБАНК занимает уникальное положение на российском банковском рынке, модель деятельности которого сочетает в себе одновременно три функции:

  1. институт поддержки экспорта;
  2. коммерческий банк, регулируемый Банком России;
  3. интегрированный элемент Группы РЭЦ.

В рамках действующей стратегии основной задачей Банка является поддержка российского экспорта путем предоставления кредитно-гарантийных продуктов российским экспортерам, зарубежным покупателям и их банкам. В рамках своей деятельности Банк уделяет особое внимание оказанию поддержки в продвижении высокотехнологичной продукции, работ и услуг. Для предоставления своим клиентам продуктов и услуг на максимально выгодных для них условиях Банк участвует в программах государственной поддержки экспортеров.

В новом стратегическом цикле приоритетными рынками являются рынки развивающихся стран, имеющие уровень риска выше среднего, высокий прогнозный темп роста импорта и характеризующиеся благоприятным политическим климатом с точки зрения взаимоотношений с Россией (например, страны Азии и Латинской Америки). Выход на данные рынки будет осуществляться за счет дальнейшего развития Единой сети поддержки экспорта Группы РЭЦ, в том числе точек зарубежного присутствия Группы.

Помимо приоритетных рынков также в новом стратегическом цикле будет осуществлено развитие поддержки отраслей, традиционно представленных в портфеле Банка (например, машиностроение, металлургическая промышленность, химическая промышленность, АПК и т.д.), что будет способствовать дальнейшей эффективной реализации задачи по увеличению объема экспорта.

В дополнение к отраслям, представленным в текущем портфеле, Банк будет сфокусирован на поддержке перспективных отраслей, на данный момент не занимающих существенную долю в структуре экспорта (например, экспорт услуг). Усилия по данным направлениям будут способствовать реализации Национального проекта «Международная кооперация и экспорт».

Статус института поддержки экспорта накладывает на Банк обязательства по работе с нишевыми категориями клиентов, менее привлекательными для коммерческих банков с точки зрения минимального объема сделки и допустимых уровней риска, что создает необходимость в покрытии выданных кредитов за счет страховых продуктов АО «ЭКСАР». Эффективная реализация данной задачи обеспечивается за счет интеграции операционной модели Банка, как элемента Группы РЭЦ, создания в рамках Группы комплексного набора услуг, сочетания финансовых продуктов, внедрение интегрированной системы риск-менеджмента и финансового управления.

С целью обеспечения актуальности и востребованности оказываемых финансовых услуг и с учетом тенденций развития продуктового предложения коммерческих банков, АО РОСЭКСИМБАНК занимается постоянным развитием и совершенствованием собственной линейки продуктов. При этом он руководствуется следующими принципами:

  • Развитие клиентского сервиса и клиентского опыта в соответствии с лучшими российскими и международными практиками;
  • Непрерывное развитие и совершенствование продуктового предложения;
  • Взаимодополняемость финансовых и нефинансовых продуктов Группы РЭЦ для поддержки экспортера на всех этапах жизненного цикла;
  • Эффективное распределение экспортных субсидий;
  • Обеспечение достижения финансовых и нефинансовых целей Банка.

АО РОСЭКСИМБАНК, являясь одновременно государственным институтом по поддержке экспорта и коммерческим банком, регулируемым Банком России, уделяет большое внимание проведению сбалансированной политики управления активами и пассивами при минимизации банковских рисков путем учета всех факторов, оказывающих влияние на результаты деятельности.

Обеспечение финансовой устойчивости и поступательного развития Банка для осуществления стратегических и операционных задач является одной из целей Стратегии, планы развития которой предусматривают соблюдение следующих основных принципов:

  • наличие и поддержание высокого уровня собственной финансовой устойчивости и платежеспособности Банка, с учетом страхового покрытия АО «ЭКСАР»;
  • наличие собственного капитала, а также формируемых в рамках операционной деятельности финансовых резервов (собственные финансовые ресурсы размещаются в высоколиквидные активы);
  • эффективное применение интегрированной системы управления рисками в соответствии с лучшими практиками.

С учетом предусмотренного Стратегией органического роста при достижении Банком целей, заложенных в рамках Стратегии, Банком планируется сохранение на горизонте до 2024 года высокого уровня финансовой устойчивости.