Основные финансовые показатели

Исполнение БП и Сметы АХР и КВ Банка

По состоянию на 01.01.2020 объем активов Банка, рассчитанных с учетом свернутых счетов доходов, расходов и переоценки ценных бумаг, составил 147 577 млн рублей, объем работающих активов (с учетом проблемных) 137 957 млн рублей (93% активов Банка), в т. ч.:
Кредитный портфель
в том числе поддержка экспорта
95 862 млн рублей
94 673 млн рублей
Портфель ценных бумаг
в том числе поддержка экспорта
29 157 млн рублей
11 389 млн рублей
МБК и РЕПО12 903 млн рублей
Средства в клиринговых организациях35 млн рублей

Основой заемных средств Банка, фондирующих финансирование в рамках поддержки экспорта, являются средне - и долгосрочные ресурсы.

3
Общий объем привлеченных средств на 01.01.2020 составил 115 429 млн рублей.
Структура привлечения достаточно диверсифицирована:
средства клиентов | 39%привлечение на межбанковском рынке | 35%выпущенные ценные бумаги | 21%субординированное привлечение | 5%2020

Уставный капитал Банка на 01.01.2020 составил 20 751 млн рублей. Величина собственных средств (капитала) Банка составила 28 194 млн рублей.

Кредитный портфель поддержки экспорта на 01.01.2020 увеличился до 94,7 млрд рублей, продемонстрировав прирост по отношению к прошлому году на 19,5%. Средневзвешенная срочность кредитного портфеля на 01.01.2020 оставляет 6,1 лет.

По состоянию на 01.01.2020 г. на топ-10 крупнейших заемщиков приходится 53% (50,5 млрд рублей) совокупного кредитного портфеля Банка, что находится примерно на уровне прошлого года (55%, 44,4 млрд руб). Порядка 80% сделок топ-10 крупнейших заемщиков обеспечено страховым покрытием АО «ЭКСАР» в размере не менее 90%.

Увеличивая объем оказываемой поддержки, Банк стремится обеспечить минимизацию рисков и оптимизировать качество своего портфеля. Так, фактический показатель средней ставки резервирования по кредитному портфелю 2019 года остается на стабильно низком уровне – 2,0%. Более 70% портфеля 2019 года относится к 1-2 категориям качества.

Объем просроченной задолженности составил
4 354 млн рублей
снизившись по сравнению с началом года на 1 195 млн рублей.
Основным фактором снижения суммы проблемных активов стали погашения по ранее просроченным обязательствам.

В рамках работы с проблемными активами в 2019 году получены практические результаты по возврату денежных средств и уменьшению созданных Банком резервов, в том числе восстановление резервов путем:

  • реструктуризации проблемного кредита, не покрытого залогами, в работающую ссудную задолженность с покрытием твердыми залогами;
  • оспаривания сделки, что позволило вернуть в Банк 350 млн рублей;
  • оформления обеспечения по проблемным активам, не имеющим твердых залогов при первоначальной сделке;
  • проведения торгов залоговым имуществом в рамках процедур банкротства;
  • прекращения процедуры банкротства заключением мирового соглашения с проблемным должником;
  • полное восстановления платежеспособности заемщика и возврат актива в действующий портфель Банка.
1,3 млрд рублей
сумма погашений, полученная в рамках проведенных мероприятий по работе с проблемными активами

По результатам 2019 года получена прибыль в размере 3 509 млн рублей, что превышает плановый показатель на 2 503 млн рублей. Основными факторами превышения прибыли стали:

  • превышение фактического чистого процентного дохода над плановым – 403 млн рублей;
  • меньший объем расходов на создание резервов, что обусловлено более низким уровнем резервирования по новому портфелю – 2,0% при плановом значении 3,6%;
  • фактическая экономия по АХР в размере 355 млн рублей;

Смета Банка на 2019 год утверждена в размере 2 312,8 млн рублей, в том числе Смета административно-хозяйственных расходов (АХР) 2 253,7 млн рублей, Смета капитальных вложений (КВ) 59,1 млн рублей, в целом исполнение по Смете составляет 73%.

Исполнение по Смете АХР за указанный период составило 1 656,9 млн рублей или 74% от плана.

596,8 млн рублей
экономия расходования средств по итогам года

По итогам года наблюдается экономия расходования средств – 596,8 млн рублей, сложившаяся за счет следующих основных факторов:

  • меньший фактический объем расходов на персонал;
  • сдвиг сроков реализации крупных ИТ-проектов;
  • снижение расходов на ремонт, хозяйственное обеспечение, содержание офиса и автотранспортное обслуживание;
  • сокращение расходов на командировки.

Исполнение по Смете КВ составило 38,8 млн рублей или 34% от плана.

Показатели капитализации

В структуре собственных средств (капитала) Банка превалируют источники базового капитала.

  • Базовый капитал – 21 562 млн рублей:
    • Уставный капитал – 20 751 млн рублей;
    • Прибыль прошлых лет – 975 млн рублей;
    • Нематериальные активы – 164 млн рублей.
  • Дополнительный капитал – 6 632 млн рублей;

Собственный капитал сформирован, главным образом, за счет взносов акционеров.

Главным инструментом дополнительного капитала выступают следующие привлеченные средства:

  • субординированный кредит, полученный от Внешэкономбанка 27.12.2010 номинальной стоимостью 1 700 млн рублей сроком до марта 2021 года. 09.11.2015 подписано Дополнительное соглашение к Договору о предоставлении субординированного кредита;
  • субординированный депозит АО «ЭКСАР» от 22.01.2015 в сумме 500 млн рублей сроком до января 2022 года. ГУ Банка России по Центральному федеральному округу одобрено включение привлеченного депозита в состав источников дополнительного капитала АО РОСЭКСИМБАНК;
  • субординированный депозит АО «РЭЦ» от 15.08.2017 в сумме 1 831,2 млн рублей сроком до 15.08.2027. Центральным Банком одобрено включение привлеченного депозита в состав источников дополнительного капитала АО РОСЭКСИМБАНК;
  • субординированный депозит АО «ЭКСАР» от 01.12.2017 в сумме 2 000 млн рублей сроком до 01.12.2027. Центральным Банком одобрено включение привлеченного депозита в состав источников дополнительного капитала АО РОСЭКСИМБАНК.

Банком используется стандартизированный подход к оценке достаточности капитала для обеспечения текущей и будущей деятельности, предложенный Базельским комитетом. Всем активам присваивается весовой коэффициент в соответствии с категорией риска. Определение величины активов Банка для целей расчета нормативов достаточности капитала осуществляется в соответствии с требованиями пункта 2.3 Инструкции Банка России от 28.06.2017 № 180-И «Об обязательных нормативах банков». Размер собственных средств (капитала) по состоянию на 01.01.2020 составил 28 194 млн рублей.